Bem-vindo ao guia completo para dominar o Financeiro Beta na Área de Membros da EngagED. Este artigo detalhará todos os aspectos essenciais, desde a configuração de produtos até a realização de saques e reembolsos. Prepare-se para uma jornada simplificada e aprimorada no gerenciamento de cobranças BtoB e BtoC.
- Configuração de Produtos
- Configurando um Recebedor
- Gerando uma Fatura
- Gerando um Pagamento
- Realizando um Saque
- Realizando uma Antecipação de Recebíveis
- Realizando um Reembolso
Configuração de Produtos
Antes de começarmos, é crucial entender a configuração de produtos na EngagED. Existem dois tipos principais de configuração:
- Acesso: Este tipo permite que um produto libere um ou mais acessos a um Curso/Conteúdo na Área de Membros.
- Outros: Utilize essa opção para configurar produtos que não se enquadram como um Curso/Conteúdo, como apostilas, camisetas ou cadernos.
Assista ao vídeo de explicação do Módulo de Produtos da EngagED Área de Membros:
Configurando um Recebedor
O próximo passo é configurar um recebedor, um processo que você geralmente faz apenas uma vez na plataforma. O recebedor define para qual documento o faturamento será apontado, podendo ser um CNPJ ou CPF. Os tipos de recebedores possíveis incluem:
- Pessoa Física
- Entidade Governamental
- Empresa
- Entidade Sem Fins Lucrativos
Assista ao vídeo de explicação do Módulo Recebedores da EngagED Área de Membros:
💡 Lembre-se: Você pode ter vários recebedores cadastrados e emitir várias cobranças e faturas para cada um deles
⚠️ Importante: Cada recebedor cadastrado pode ter várias contas bancárias, todas com a mesma titularidade do recebedor (CPF ou CNPJ). Um faturamento para um Recebedor X não pode ser sacado por um Recebedor Y com titularidades diferentes
Gerando uma Fatura
A funcionalidade de gerar faturas no Financeiro Beta da EngagED Área de Membros permite que você crie cobranças personalizadas para clientes BtoB e BtoC. Você pode incluir um ou mais produtos, criando planos de pagamento flexíveis de acordo com as regras de negócio estabelecidas.
⚠️ Importante: É fundamental compreender a diferença entre o "Usuário irá pagar" e os "dados fiscais do usuário". O primeiro é o usuário responsável pela fatura, enquanto o segundo são as informações fiscais presentes no pagamento.
Assista ao vídeo tutorial para gerar uma fatura:
Exemplo de Link de Pagamento:
💡 Criar e utilizar Links de Pagamento: Com a funcionalidade de gerar faturas, é possível criar quantos links de pagamento forem necessários. Esses links permitem que o cliente realize pagamentos de forma fácil e rápida, gerando pagamentos relacionados à fatura de acordo com a configuração de cada link criado.
💡 Relacionar Pagamentos existentes a uma fatura: Mesmo que um pagamento tenha sido criado de forma independente, ainda é possível relacioná-lo a uma fatura, afetando sua quitação.
💡 Relacionar Acessos dos produtos a usuários: Você pode gerenciar o acesso de usuários diretamente pela fatura, indicando quais usuários ganham quais acessos e quando isso acontece. Essa flexibilidade é crucial para oferecer a melhor experiência possível.
Gerando um Pagamento
Os pagamentos podem ser gerados sem uma relação direta com uma fatura. Esta flexibilidade permite que você processe pagamentos de forma rápida e independente de produtos.
Assista ao vídeo tutorial para criar um pagamento:
Realizando um Saque
Solicitar um saque nunca foi tão fácil com a EngagED. Basta acessar "Financeiro" e "Movimentações" no admin, onde você verá o saldo disponível para saque em seu recebedor.
O saldo é composto pelo valor faturado já disponível para saque, excluindo recebíveis de parcelamentos pendentes. Saiba como solicitar um saque no vídeo tutorial:
Diferentemente do funcionamento da EngagED Sales, na EngagED Área de Membros os faturamentos são apontados somente para o Recebedor, permitindo saques específicos para cada conta bancária cadastrada no recebedor.
- Saques só podem ser realizados para contas bancárias associadas ao mesmo recebedor.
- Uma taxa fixa de R$ 3,67 será aplicada a todos os saques, independentemente do valor sacado.
- Os saques serão processados em até 1 dia útil. Saques solicitados até às 15h (horário de Brasília) serão processados no mesmo dia; após esse horário, serão processados no próximo dia útil.
- Se você precisar sacar um valor que corresponda a parcelas futuras de compras no cartão de crédito, é possível antecipá-las com uma taxa de 1,6% ao mês. O dinheiro estará disponível para saque em até 1 dia útil após a antecipação.
- O valor a ser sacado deve ser superior a R$ 3,67, uma vez que esta é a taxa mínima de saque.
Realizando uma antecipação de recebíveis
Para manter um fluxo de caixa saudável, você pode solicitar a antecipação de recebíveis previstos para datas futuras. Isso os torna disponíveis para saque em até um dia útil após a solicitação.
Saiba como solicitar uma antecipação no vídeo tutorial:
💡 Taxas de Antecipação de recebíveis:
A EngagED oferece taxas de antecipação altamente competitivas, com uma taxa fixa de 1,6% ao mês. Essas taxas são aplicadas individualmente em cada parcela de acordo com o número de dias antecipados.
Confira a tabela de tarifas com base no número de dias a serem antecipados:
| Parcelas | Tarifa | Dias no Futuro |
| 1º parcela | 1,6% | 30 |
| 2º parcela | 2,4% | 60 |
| 3º parcela | 3,2% | 90 |
| 4º parcela | 4,0% | 120 |
| 5º parcela | 4,8% | 150 |
| 6º parcela | 5,6% | 180 |
| 7º parcela | 6,4% | 210 |
| 8º parcela | 7,2% | 240 |
| 9º parcela | 8,9% | 270 |
| 10º parcela | 8,8% | 300 |
| 11º parcela | 9,6% | 330 |
| 12º parcela | 10,4% | 360 |
Observação: Se você permite o parcelamento de suas vendas, mas não realiza a antecipação das parcelas a receber, as tarifas acima não se aplicam.
Realizando um reembolso
O reembolso de pagamentos com a EngagED é um procedimento descomplicado, projetado para atender a diversas necessidades. Assista ao vídeo demonstrativo abaixo para um guia visual sobre como realizar um reembolso.
💰 Disponibilidade de Saldo: Para realizar um reembolso, basta ter o valor integral do reembolso disponível no recebedor onde a compra foi processada. Mesmo que o dinheiro original da compra tenha sido sacado, você pode usar o saldo de outras vendas para este fim.
📅 Prazo para Solicitação:
- Cartão: Você pode solicitar o reembolso até 300 dias após o pagamento.
- PIX: O prazo limite para solicitar um reembolso é de 90 dias após a data de conciliação do pagamento.
- Boleto: Não há um prazo limite para reembolsos totais ou parciais por boleto bancário.
📃 Condição de Titularidade:
- Cartão: O valor será reembolsado no mesmo cartão de crédito utilizado para a compra de forma automática após a solicitação do administrador da EngagED. Esse procedimento pode levar até 45 dias após a solicitação via interface, pois o prazo depende de cada operadora de cartão de crédito..
- PIX: O valor será reembolsado na mesma conta bancária utilizada para realizar a compra por PIX. Esse procedimento pode levar até 3 dias após a solicitação via interface, pois o prazo depende de cada banco.
- Boleto: A EngagED solicitará ao aluno, por e-mail, informações da conta bancária do pagador do boleto. Em seguida, um depósito será realizado para reembolsar o valor pago. Caso o aluno forneça informações incorretas ou de outra titularidade, entraremos em contato novamente para capturar as informações corretas. O processo completo pode levar até 7 dias.
📅 Processamento do Reembolso na Área de Membros:
Cartão: Realizamos um estorno no cartão utilizado para o pagamento.
Boleto: Solicitamos os dados bancários por e-mail para realizar uma transferência. Após o preenchimento, processamos as informações e efetuamos a transferência bancária.
PIX: Realizamos um estorno na conta bancária que efetuou o pagamento do PIX.