Guia Completo para Dominar o Financeiro na EngagED 2.0

Bem-vindo ao guia completo para dominar o Financeiro Beta na EngagED 2.0 da EngagED. Este artigo detalhará todos os aspectos essenciais, desde a configuração de produtos até a realização de saques e reembolsos. Prepare-se para uma jornada simplificada e aprimorada no gerenciamento de cobranças BtoB e BtoC.

 

Índice:

Configuração de Produtos

Antes de começarmos, é crucial entender a configuração de produtos na EngagED. Existem dois tipos principais de configuração:

  • Acesso: Este tipo permite que um produto libere um ou mais acessos a um Curso/Conteúdo na EngagED 2.0.
  • Outros: Utilize essa opção para configurar produtos que não se enquadram como um Curso/Conteúdo, como apostilas, camisetas ou cadernos.

Assista ao vídeo de explicação do Módulo de Produtos da EngagED EngagED 2.0:

Configurando um Recebedor

O próximo passo é configurar um recebedor, um processo que você geralmente faz apenas uma vez na plataforma. O recebedor define para qual documento o faturamento será apontado, podendo ser um CNPJ ou CPF. Os tipos de recebedores possíveis incluem:

  • Pessoa Física
  • Entidade Governamental
  • Empresa
  • Entidade Sem Fins Lucrativos

Assista ao vídeo de explicação do Módulo Recebedores da EngagED EngagED 2.0:

 

 

💡 Lembre-se: Você pode ter vários recebedores cadastrados e emitir várias cobranças e faturas para cada um deles

⚠️ Importante: Cada recebedor cadastrado pode ter várias contas bancárias, todas com a mesma titularidade do recebedor (CPF ou CNPJ). Um faturamento para um Recebedor X não pode ser sacado por um Recebedor Y com titularidades diferentes


Gerando uma Fatura


A funcionalidade de gerar faturas no Financeiro Beta da EngagED EngagED 2.0 permite que você crie cobranças personalizadas para clientes BtoB e BtoC. Você pode incluir um ou mais produtos, criando planos de pagamento flexíveis de acordo com as regras de negócio estabelecidas.

⚠️ Importante: É fundamental compreender a diferença entre o "Usuário irá pagar" e os "dados fiscais do usuário". O primeiro é o usuário responsável pela fatura, enquanto o segundo são as informações fiscais presentes no pagamento.


Assista ao vídeo tutorial para gerar uma fatura:



Exemplo de Link de Pagamento:



💡 Criar e utilizar Links de Pagamento: Com a funcionalidade de gerar faturas, é possível criar quantos links de pagamento forem necessários. Esses links permitem que o cliente realize pagamentos de forma fácil e rápida, gerando pagamentos relacionados à fatura de acordo com a configuração de cada link criado.

💡 Relacionar Pagamentos existentes a uma fatura: Mesmo que um pagamento tenha sido criado de forma independente, ainda é possível relacioná-lo a uma fatura, afetando sua quitação.

💡 Relacionar Acessos dos produtos a usuários: Você pode gerenciar o acesso de usuários diretamente pela fatura, indicando quais usuários ganham quais acessos e quando isso acontece. Essa flexibilidade é crucial para oferecer a melhor experiência possível.


Gerando um Pagamento

Os pagamentos podem ser gerados sem uma relação direta com uma fatura. Esta flexibilidade permite que você processe pagamentos de forma rápida e independente de produtos.


Assista ao vídeo tutorial para criar um pagamento:


Realizando um Saque

Solicitar um saque nunca foi tão fácil com a EngagED. Basta acessar "Financeiro" e "Movimentações" no admin, onde você verá o saldo disponível para saque em seu recebedor.

O saldo é composto pelo valor faturado já disponível para saque, excluindo recebíveis de parcelamentos pendentes. Saiba como solicitar um saque no vídeo tutorial:

 


Diferentemente do funcionamento da EngagED 1.0, na EngagED EngagED 2.0 os faturamentos são apontados somente para o Recebedor, permitindo saques específicos para cada conta bancária cadastrada no recebedor.

⚠️ Regras para Saques na EngagED 2.0: 
  • Saques só podem ser realizados para contas bancárias associadas ao mesmo recebedor.
  • Uma taxa fixa de R$ 3,67 será aplicada a todos os saques, independentemente do valor sacado.
  • Os saques serão processados em até 1 dia útil. Saques solicitados até às 15h (horário de Brasília) serão processados no mesmo dia; após esse horário, serão processados no próximo dia útil.
  • Se você precisar sacar um valor que corresponda a parcelas futuras de compras no cartão de crédito, é possível antecipá-las com uma taxa de 1,6% ao mês. O dinheiro estará disponível para saque em até 1 dia útil após a antecipação.
  • O valor a ser sacado deve ser superior a R$ 3,67, uma vez que esta é a taxa mínima de saque.

 

Realizando uma antecipação de recebíveis


Para manter um fluxo de caixa saudável, você pode solicitar a antecipação de recebíveis previstos para datas futuras. Isso os torna disponíveis para saque em até um dia útil após a solicitação.

Saiba como solicitar uma antecipação no vídeo tutorial:

 

💡 Taxas de Antecipação de recebíveis: 

A EngagED oferece taxas de antecipação altamente competitivas, com uma taxa fixa de 1,6% ao mês. Essas taxas são aplicadas individualmente em cada parcela de acordo com o número de dias antecipados.

Confira a tabela de tarifas com base no número de dias a serem antecipados:

Parcelas Tarifa Dias no Futuro
1º parcela 1,6% 30
2º parcela 2,4% 60
3º parcela 3,2% 90
4º parcela 4,0% 120
5º parcela 4,8% 150
6º parcela 5,6% 180
7º parcela 6,4% 210
8º parcela 7,2% 240
9º parcela 8,9% 270
10º parcela 8,8% 300
11º parcela 9,6% 330
12º parcela 10,4% 360


Observação: Se você permite o parcelamento de suas vendas, mas não realiza a antecipação das parcelas a receber, as tarifas acima não se aplicam.

Realizando um reembolso

O reembolso de pagamentos com a EngagED é um procedimento descomplicado, projetado para atender a diversas necessidades.  Assista ao vídeo demonstrativo abaixo para um guia visual sobre como realizar um reembolso. 


⚠️ Regras Simplificadas de Reembolso na EngagED 2.0:

💰 Disponibilidade de Saldo

Para realizar um reembolso, é necessário ter disponível, no recebedor onde a compra foi processada, o valor integral que será devolvido. Isso significa que mesmo que o dinheiro original da compra já tenha sido sacado, você pode usar o saldo de outras vendas para efetuar o reembolso normalmente.


🔵 Cartão de Crédito

  • Prazo para Solicitação: Você pode solicitar o reembolso em até 180 dias após a data do pagamento.
  • Condição de Titularidade: O valor será reembolsado no mesmo cartão de crédito utilizado na compra, de forma automática, após a solicitação do administrador da EngagED.
  • Método de Reembolso: Realizamos um estorno integral (ou parcial, se solicitado) no mesmo cartão que efetuou o pagamento.

    O modo como o valor aparece na fatura varia de acordo com a operadora do cartão e o banco emissor:
    1. O banco pode estornar o valor total na fatura seguinte, liberando o limite correspondente ao cliente e mantendo a cobrança das demais parcelas normalmente.

    2. O banco cobra todas as parcelas e faz o estorno total apenas na última fatura.

    3. O banco realiza a cobrança e o estorno da parcela na mesma fatura.

    Estornos Parciais: em alguns casos, o banco divide o valor estornado ao longo das faturas restantes. Portanto, o cliente pode ver uma parcela cobrada e outra devolvida na mesma fatura.

  • Prazo para Finalização do Reembolso: o processo de estorno pode levar até 45 dias, dependendo do banco ou da administradora do cartão de crédito.

Em caso de dúvidas do consumidor: É fundamental enviar ao consumidor um comprovante de reembolso, e orientando-o a verificar diretamente com o banco ou a administradora do cartão como o estorno será registrado na fatura;

🟠 Boleto Bancario

      • Prazo para Solicitação: Não há prazo limite para solicitar reembolsos totais ou parciais de pagamentos feitos via boleto bancário.
      • Condição de Titularidade: A conta bancária informada no seu admin no momento da solicitação do reembolso, deve ser obrigatoriamente em nome do mesmo CPF ou CNPJ utilizado na hora da compra. Caso as informações estejam incorretas ou a conta informada não seja da mesma titularidade do documento da compra, o reembolso irá falhar.
      • Método de Reembolso: A devolução é realizada via transferência bancária, diretamente para a conta indicada no Admin EngagED assim que o reembolso for solicitado e aprovado.
      • Prazo para Finalização do Reembolso: Solicitações feitas até as 15h de um dia útil são processadas no mesmo dia. Solicitações feitas após esse horário ou em dias não úteis serão processadas no próximo dia útil.

       🟢 PIX

          • Prazo para Solicitação: Você pode solicitar o reembolso em até 90 dias após o pagamento via PIX.
          • Condição de Titularidade: O valor será estornado na mesma conta bancária que efetuou o pagamento, registrada com o mesmo CPF ou CNPJ utilizado na compra.
          • Método de Reembolso: Realizamos o estorno diretamente para a conta que fez o pagamento via PIX.
          • Prazo para Finalização do Reembolso: Geralmente, o processo de devolução via PIX leva apenas alguns minutos, mas o tempo pode variar conforme o banco recebedor.